Licci v. Lebanese Canadian Bank, SAL

10‐1306‐cv
Licci, et al. v. Lebanese Canadian Bank, SAL
UNITED STATES COURT OF APPEALS
FOR THE SECOND CIRCUIT
August Term, 2010
(Argued:  February 25, 2011;  Questions Certified:
March 5, 2012;  Certified Questions Answered:
November 20, 2012; Final Submission:  February 8, 2013;
Decided: October 18, 2013)
Docket No. 10‐1306‐cv
‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐
YAAKOV LICCI, a minor, by his father and natural guardian, ELIHAV LICCI,
and by his mother and natural guardian, YEHUDIT LICCI, et al.,
Plaintiffs‐Appellants,
‐ v ‐
LEBANESE CANADIAN BANK, SAL; AMERICAN EXPRESS BANK LTD.,
Defendants‐Appellees.
‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐‐
Before:   KATZMANN, Chief Judge, and KEARSE and SACK, Circuit Judges.
Appeal by the plaintiffs from an order of the United States District
Court for the Southern District of New York (George B. Daniels, Judge)
dismissing this action as to defendant Lebanese Canadian Bank, SAL, for want of
personal jurisdiction.  In response to two questions we certified, the New York
Court of Appeals concluded that allegations of the defendantʹs repeated use of a
New York correspondent bank account to transfer substantial sums of money on
behalf of a Hizballah affiliate ʺshows not only transaction of business, but an
articulable nexus or substantial relationship between the transactionʺ and the
plaintiffsʹ Anti‐Terrorism Act, Alien Tort Statute, and Israeli law claims to
support personal jurisdiction under New Yorkʹs long‐arm statute, N.Y. C.P.L.R.
302(a)(1).  Licci v. Lebanese Canadian Bank, SAL, 20 N.Y.3d 327, 340, 984 N.E.2d 893,
901, 960 N.Y.S.2d 695, 703 (2012).  In light of that guidance and our conclusion
that such jurisdiction does not violate due process protections afforded to the
defendant by the United States Constitution, we vacate the judgment of the
district court with respect to personal jurisdiction over Lebanese Canadian Bank,
and remand for further proceedings.
Vacated and remanded.
ROBERT J. TOLCHIN, The Berkman Law Office,
LLC, Brooklyn, NY, for Plaintiffs‐Appellants.
JONATHAN D. SIEGFRIED, DLA Piper LLP
(Lawrence S. Hirsh, Dewey & LeBoeuf LLP, of
counsel), New York, NY, for Defendant‐Appellee
Lebanese Canadian Bank, SAL.
2
SACK, Circuit Judge:
When this case first came to us on appeal, we certified to the New
York Court of Appeals two questions concerning the scope of New Yorkʹs long‐
arm statute, as set forth in N.Y. C.P.L.R. 302(a)(1), in our effort to determine
whether the district court had personal jurisdiction over defendant Lebanese
Canadian Bank, SAL (ʺLCBʺ).  The Court of Appeals accepted our certified
questions, and, in response, explained that a foreign bankʹs use of a New York
correspondent account to execute dozens of wire transfers is sufficiently
purposeful conduct to constitute a ʺtransaction of businessʺ within the meaning
of that section.  Licci v. Lebanese Canadian Bank, SAL, 20 N.Y.3d 327, 339, 984
N.E.2d 893, 900, 960 N.Y.S.2d 695, 702 (2012) (ʺLicci IIIʺ).  The Court of Appeals
also concluded that the allegations contained in the complaint, taken as true for
these purposes, establish the requisite ʺnexusʺ or ʺrelationshipʺ between the
foreign bankʹs New York business activity and the plaintiffsʹ claims to support
the district courtʹs exercise of personal jurisdiction under the long‐arm statute.
Id. at 340, 984 N.E.2d at 901, 960 N.Y.S.2d at 703.
Now that the New York Court of Appeals has answered the state‐
law portion of the jurisdictional inquiry, we must ensure that subjecting the
3
foreign bank to personal jurisdiction in New York comports with due process
protections provided by the United States Constitution.  We conclude that it
does.  We therefore vacate that part of the district courtʹs judgment dismissing
the complaint against defendant LCB for lack of personal jurisdiction and
remand for further proceedings.
BACKGROUND
Because our previous opinion extensively recites the facts and
procedural history of this case, see Licci v. Lebanese Canadian Bank, SAL, 673 F.3d
50, 55‐59 (2d Cir. 2012) (ʺLicci IIʺ), we reiterate here only those facts we think
necessary to understand our disposition of this appeal following the New York
Court of Appealsʹ answers to our certified questions.
Plaintiffs are American, Canadian, and Israeli citizens who were
injured, or whose family members were injured or killed, in rocket attacks
allegedly carried out by Hizballah1 in July and August 2006 in Israel.  Id. at 54‐55.
Defendant LCB is a Lebanese bank with no operations, branches, or employees in
1
We continue to adopt the spelling used by the United States Department
of State, which has designated Hizballah a Foreign Terrorist Organization since
1997.  See U.S. Depʹt of State, Bureau of Counterterrorism, Foreign Terrorist
Organizations (Oct. 16, 2013), http://www.state.gov/j/ct/rls/other/des/
123085.htm.
4
the United States.2  Id. at 56.  To effectuate U.S.‐dollar‐denominated transactions,
LCB maintains a correspondent bank account3 with defendant American Express
Bank Ltd. (ʺAmExʺ) in New York.  Id.  The plaintiffs allege that LCB used this
correspondent account to wire millions of dollars on behalf of Hizballah,
knowing that such wire transfers would enable Hizballah ʺto plan, to prepare for
and to carry out terrorist attacks,ʺ including the rocket attacks in which the
plaintiffs or their family members were injured.  Am. Compl. ¶ 131.  Specifically,
the plaintiffs allege that LCB executed wire transfers using its correspondent
2
The New York Court of Appeals reported that, during the pendency of
this appeal, privately owned LCB merged with the Lebanese subsidiary of Société
Générale SA, a French bank.  Licci III, 20 N.Y.3d at 330 n.1, 984 N.E.2d at 894 n.1,
960 N.Y.S.2d at 696 n.1 (2012).  Nothing in the record on appeal indicates that the
entity we refer to as LCB has ceased to be the proper defendant‐appellee in these
proceedings.
3
A correspondent bank account is a domestic bank account held by a
foreign bank, ʺsimilar to a personal checking account used for deposits, payments
and transfers of funds.ʺ  Intʹl Hous. Ltd. v. Rafidain Bank Iraq, 893 F.2d 8, 9 (2d Cir.
1989).  Correspondent accounts ʺfacilitate the flow of money worldwide, often for
transactions that otherwise have no other connection to New York, or indeed the
United States.ʺ  Licci III, 20 N.Y.3d at 338, 984 N.E.2d at 900, 960 N.Y.S.2d at 702;
see also Tamam v. Fransabank SAL, 677 F. Supp. 2d 720, 724‐25 (S.D.N.Y. 2010)
(noting that U.S. dollars are widely used in Lebanon, and that ʺLebanese banks
generally acquire U.S. currency either through the Central Bank of Lebanon
clearinghouse or through correspondent banking relationships in other
countriesʺ).
5
account in New York, for an account held by the Shahid (Martyrs) Foundation
(ʺShahidʺ), which is a ʺfinancial armʺ of Hizballah.  Id. ¶¶ 45‐53.  Shahid was the
account holder in name only.  The plaintiffs allege that funds held in Shahidʹs
LCB account ʺbelonged to Hizbollah and were under the control of Hizbollah,ʺ id.
¶ 50, and that LCB carried out wire transfers for the Shahid account ʺin order to
assist and advance Hizbollahʹs goal of using terrorism to destroy the State of
Israel,ʺ id. ¶ 129.
Proceedings in the District Court
The plaintiffs brought five claims against LCB: (1) commission of
international terrorism in violation of the Anti‐Terrorism Act, 18 U.S.C. § 2333;
(2) aiding and abetting international terrorism in violation of the Anti‐Terrorism
Act; (3) aiding and abetting genocide, war crimes, and crimes against humanity
in violation of international law, under the Alien Tort Statute, 28 U.S.C. § 1350
(the ʺATSʺ); (4) negligence in violation of Israeli Civil Wrongs Ordinance § 35;
and (5) breach of statutory duty in violation of Israeli Civil Wrongs Ordinance
§ 63.4  LCB moved to dismiss all five claims for lack of personal jurisdiction under
4
The plaintiffs also brought a single cause of action against AmEx for
negligence under Israeli law.  The district court dismissed the claim with
prejudice pursuant to Rule 12(b)(6) of the Federal Rules of Civil Procedure, Licci
6
Rule 12(b)(2) of the Federal Rules of Civil Procedure, and for failure to state a
claim under Rule 12(b)(6).
In a memorandum decision and order dated March 31, 2010, the
district court granted LCBʹs Rule 12(b)(2) motion to dismiss for want of personal
jurisdiction.  Licci v. Am. Express Bank Ltd., 704 F. Supp. 2d 403 (S.D.N.Y. 2010)
(ʺLicci Iʺ).  The district court correctly noted that a defendant may be subject to
personal jurisdiction in New York under N.Y. C.P.L.R. 302(a)(1) if (1) the
defendant ʺʹtransacted business within the state; and (2) the claim asserted . . .
arise[s] from that business activity,ʹʺ id. at 406 (quoting Solé Resort, S.A. de C.V. v.
Allure Resorts Mgmt., LLC, 450 F.3d 100, 103 (2d Cir. 2006)), but decided that the
allegations in the amended complaint were insufficient to satisfy either such
prong, id. at 406‐08.
With respect to section 302(a)(1)ʹs transaction of business
requirement, the district court concluded that LCBʹs ʺexecution of wire transfers
is not a ʹuseʹ of a correspondent account which alone is sufficient to confer
jurisdiction over a foreign bankʺ because one of the primary functions of a
v. Am. Express Bank Ltd., 704 F. Supp. 2d 403, 411 (S.D.N.Y. 2010), and we
affirmed, Licci v. Lebanese Canadian Bank, SAL, 672 F.3d 155, 158 (2d Cir. 2012) (per
curiam).  This aspect of the matter is thus no longer before us.
7
correspondent account is to facilitate cross‐border wire transfers.  Id. at 407.  It
could perceive ʺno meaningful distinctionʺ between ʺuseʺ of a correspondent
account and the ʺmaintenanceʺ of such an account, which some decisions had
found to be insufficient, standing alone, to establish personal jurisdiction.  Id. at
407‐08.
With respect to section 302(a)(1)ʹs requirement that a plaintiffʹs claim
ʺarise fromʺ New York business activity, the district court apparently interpreted
New Yorkʹs long‐arm statute to require that the defendantʹs in‐state transaction
of business proximately caused the plaintiffʹs injury.  Id. at 408.  It found no such
proximate causation because ʺ[t]he injuries and death suffered by plaintiffs and
their family members were caused by the rockets launched by Hizbollah, not by
the banking services provided by LCB through its correspondent account or wire
transfers with Amex Bank via New York.ʺ  Id.
Although the Rule 12(b)(2) dismissal rested entirely on the plaintiffsʹ
failure to make a prima facie showing of long‐arm jurisdiction under New York
law, the district court also offered its view ‐‐ without further explication ‐‐ that
ʺ[t]he exercise of personal jurisdiction over LCB on the basis alleged by plaintiffs
would not comport with constitutional principles of due process.ʺ  Id.  The court
8
did not reach LCBʹs alternative argument that the complaint should be dismissed
for failure adequately to plead a cause of action under Rule 12(b)(6).
Proceedings in This Court
In our initial consideration of the plaintiffsʹ appeal, we found the
scope and application of the long‐arm statuteʹs ʺtransaction of businessʺ and
ʺarising fromʺ tests to be uncertain.  We determined that we could not
ʺconfidently say whether the New York Court of Appeals would conclude that
the plaintiffsʺ have made a prima facie showing of jurisdiction under N.Y. C.P.L.R.
302(a)(1).  Licci II, 673 F.3d at 73.  We therefore certified the following questions to
the New York Court of Appeals:
(1) Does a foreign bankʹs maintenance of a
correspondent bank account at a financial institution in
New York, and use of that account to effect ʺdozensʺ of
wire transfers on behalf of a foreign client, constitute a
ʺtransact[ion]ʺ of business in New York within the
meaning of N.Y. C.P.L.R. § 302(a)(1)?
(2) If so, do the plaintiffsʹ claims under the Anti‐
Terrorism Act, the ATS, or for negligence or breach of
statutory duty in violation of Israeli law, ʺaris[e] fromʺ
LCBʹs transaction of business in New York within the
meaning of N.Y. C.P.L.R. § 302(a)(1)?
Id. at 74‐75 (alterations in original).
9
On March 29, 2012, the Court of Appeals accepted our certified
questions.  Licci v. Lebanese Canadian Bank, SAL, 18 N.Y.3d 952, 967 N.E.2d 697,
944 N.Y.S.2d 472 (2012).  Having heard argument on the case, the Court
answered the certified questions in the affirmative.  Licci III, 20 N.Y.3d at 341, 984
N.E.2d at 901, 960 N.Y.S.2d at 703.  Equipped with this guidance, we now return
to the jurisdictional questions presented.5
DISCUSSION
I.  Personal Jurisdiction
We review de novo the district courtʹs Rule 12(b)(2) dismissal for lack
of personal jurisdiction over the defendant.  Chloé v. Queen Bee of Beverly Hills,
LLC, 616 F.3d 158, 163 (2d Cir. 2010).  ʺIn order to survive a motion to dismiss for
lack of personal jurisdiction, a plaintiff must make a prima facie showing that
jurisdiction exists.ʺ  Thomas v. Ashcroft, 470 F.3d 491, 495 (2d Cir. 2006).  In
evaluating whether the requisite showing has been made, we construe the
5
We deny the plaintiffsʹ February 8, 2013, request to supplement the
record on appeal with jurisdictional allegations drawn from the complaint in a
2011 civil forfeiture action brought by the United States against LCB in the
Southern District of New York because we are of the view that it is unnecessary
and would be unhelpful.
10
pleadings and any supporting materials in the light most favorable to the
plaintiffs.  Chloé, 616 F.3d at 163.
Determining personal jurisdiction over a foreign defendant in a
federal‐question case such as this requires a two‐step inquiry.  First, we look to
the law of the forum state to determine whether personal jurisdiction will lie.  See
Best Van Lines, Inc. v. Walker, 490 F.3d 239, 242 (2d Cir. 2007).  If jurisdiction lies,
we consider whether the district courtʹs exercise of personal jurisdiction over a
foreign defendant comports with due process protections established under the
United States Constitution.  Id.; see also Intʹl Shoe Co. v. Washington, 326 U.S. 310,
316 (1945).
A.  State Law
New Yorkʹs long‐arm statute provides in relevant part that ʺa court
may exercise personal jurisdiction over any non‐domiciliary . . . who in person or
through an agent . . . transacts any business within the state or contracts
anywhere to supply goods or services in the state.ʺ  N.Y. C.P.L.R. 302(a)(1).  ʺTo
establish personal jurisdiction under section 302(a)(1), two requirements must be
met: (1) The defendant must have transacted business within the state; and (2) the
claim asserted must arise from that business activity.ʺ  Solé Resort, 450 F.3d at 103.
11
1.  Transacting Business.  In its response to our certified questions,
the Court of Appeals confirmed that Amigo Foods Corp. v. Marine Midland
Bank‐N.Y., 39 N.Y.2d 391, 348 N.E.2d 581, 384 N.Y.S.2d 124 (1976), stands for the
proposition that the use of a New York correspondent bank account, standing
alone, may be considered a ʺtransaction of businessʺ under the long‐arm statute if
the defendantʹs use of the correspondent account was purposeful.  Licci III, 20
N.Y.3d at 338‐39, 984 N.E.2d at 899‐900, 960 N.Y.S.2d at 701‐02.  The Court
concluded that whether a defendant has purposefully availed itself of the New
York forum is a fact‐intensive inquiry inasmuch as it requires the trial court, in
the first instance, to ʺclosely examine the defendantʹs contacts for their quality.ʺ
Id. at 338, 984 N.E.2d at 899‐900, 960 N.Y.S.2d at 701‐02.  As a general matter,
however,
complaints alleging a foreign bankʹs repeated use of a
correspondent account in New York on behalf of a client
‐‐ in effect, a ʺcourse of dealingʺ ‐‐ show purposeful
availment of New Yorkʹs dependable and transparent
banking system, the dollar as a stable and fungible
currency, and the predictable jurisdictional and
commercial law of New York and the United States.
Id. at 339, 984 N.E.2d at 900, 960 N.Y.S.2d at 702 (citation omitted).
12
With respect to LCBʹs contacts with New York, the Court of Appeals
found both the frequency and deliberate nature of LCBʹs use of its correspondent
account to be determinative.  The Court focused on the allegations that LCB used
its New York correspondent account ʺdozensʺ of times ʺto effect its support of
Shahid and shared terrorist goals,ʺ not ʺonce or twice by mistake.ʺ  Id. at 340, 984
N.E.2d at 901, 960 N.Y.S.2d at 703.  The Court confirmed that this conduct
ʺindicates desirability and a lack of coincidence,ʺ id., 984 N.E.2d at 901, 960
N.Y.S.2d at 703; that is, it reflects LCBʹs purposeful availment of the privilege of
doing business in the New York forum.
2.  Claims ʺArising Fromʺ a Transaction of Business.  The Court of
Appeals made clear that the ʺarising fromʺ prong of section 302(a)(1) does not
require a causal link between the defendantʹs New York business activity and a
plaintiffʹs injury.  Instead, it requires ʺa relatedness between the transaction and
the legal claim such that the latter is not completely unmoored from the former,
regardless of the ultimate merits of the claim.ʺ  Id. at 339, 984 N.E.2d at 900, 960
N.Y.S.2d at 702.  According to the Court, whether a plaintiffʹs claim arises from a
defendantʹs New York contacts depends upon ʺthe nature and elements of the
particular causes of action pleaded.ʺ  Id. at 340, 984 N.E.2d at 901, 960 N.Y.S.2d at
13
703.  However, section 302(a)(1) ʺdoes not require that every element of the cause
of action pleaded must be related to the New York contacts; rather, where at least
one element arises from the New York contacts, the relationship between the
business transaction and the claim asserted supports specific jurisdiction under
the statute.ʺ  Id. at 341, 984 N.E.2d at 901, 960 N.Y.S.2d at 703.
With respect to the plaintiffsʹ claims against LCB, which the Court of
Appeals characterized as claims for breach of various statutory duties, the Court
acknowledged that ʺ[n]ot all elements of the causes of action pleaded are related
to LCBʹs use of the correspondent account,ʺ inasmuch as ʺthe specific harms
suffered by plaintiffs flowed not from LCBʹs alleged support of a terrorist
organization, but rather from rockets.ʺ  Id., 984 N.E.2d at 901, 960 N.Y.S.2d at 703.
But, the Court pointed out, the plaintiffsʹ claims are also grounded in the
allegation that LCB violated various statutory duties by using its correspondent
account to funnel money to Shahid and Hizballah.  Id. at 340, 984 N.E.2d at 901,
960 N.Y.S.2d at 703.  Because the defendantʹs allegedly culpable conduct stems
from this use of the New York correspondent account, the Court of Appeals
concluded, the plaintiffsʹ claims are sufficiently related to LCBʹs New York
14
business activity to satisfy the second prong of section 302(a)(1).  See id., 984
N.E.2d at 901, 960 N.Y.S.2d at 703.
The plaintiffs have therefore made a prima facie showing that the
district court may exercise personal jurisdiction over LCB with respect to their
Anti‐Terrorism Act, ATS, and Israeli law claims pursuant to the state long‐arm
statute.
B.  Constitutional Due Process
Now that the state‐law jurisdictional questions have been resolved,
we must determine whether the district courtʹs exercise of personal jurisdiction
over LCB is consistent with the due process protections provided by the United
States Constitution.  Ehrenfeld v. Mahfouz, 489 F.3d 542, 547 (2d Cir. 2007) (ʺ[E]ven
if the New York Court of Appeals concludes that personal jurisdiction is proper
under § 302(a)(1) of the New York long‐arm statute, this Court must make the
ultimate determination whether this jurisdiction satisfies constitutional due
process.ʺ).
Due process considerations require that the defendant ʺhave certain
minimum contacts [with the forum state] such that the maintenance of the suit
does not offend traditional notions of fair play and substantial justice.ʺ  Intʹl Shoe,
15
326 U.S. at 316 (internal quotation marks omitted).  Where, as in this case, the
plaintiffs ask the district court to assert specific jurisdiction6 over the defendants,
the jurisdictional inquiry focuses on the ʺaffiliation between the forum and the
underlying controversy.ʺ  Goodyear Dunlop Tires Operations S.A. v. Brown, ___ U.S.
___, 131 S. Ct. 2846, 2851 (2011) (internal quotation marks and brackets omitted).
Our analysis typically proceeds in two steps.  First, we ʺevaluate the
quality and nature of the defendantʹs contacts with the forum state under a
totality of the circumstances test.ʺ  Best Van Lines, 490 F.3d at 242 (citations and
6
A court may assert general jurisdiction over foreign
(sister‐state or foreign‐country) corporations to hear any
and all claims against them when their affiliations with
the State are so ʺcontinuous and systematicʺ as to render
them essentially at home in the forum State.  Specific
jurisdiction, on the other hand, depends on an
ʺaffiliation between the forum and the underlying
controversy,ʺ principally, activity or an occurrence that
takes place in the forum State and is therefore subject to
the Stateʹs regulation.  In contrast to general, all‐purpose
jurisdiction, specific jurisdiction is confined to
adjudication of ʺissues deriving from, or connected
with, the very controversy that establishes jurisdiction.ʺ
Goodyear Dunlop Tires Operations S.A. v. Brown, ___ U.S. ___, 131 S. Ct. 2846, 2851
(2011) (citations and brackets omitted).  There is no contention that LCB is subject
to general jurisdiction in New York.
16
internal quotation marks omitted).  ʺWhere the claim arises out of, or relates to,
the defendantʹs contacts with the forum ‐‐ i.e., specific jurisdiction [is asserted] ‐‐
minimum contacts [necessary to support such jurisdiction] exist where the
defendant purposefully availed itself of the privilege of doing business in the
forum and could foresee being haled into court there.ʺ  Bank Brussels Lambert v.
Fiddler Gonzalez & Rodriguez, 305 F.3d 120, 127 (2d Cir. 2002) (internal quotation
marks omitted).
ʺOnce it has been decided that a defendant purposefully established
minimum contacts within the forum State, these contacts may be considered in
light of other factors to determine whether the assertion of personal jurisdiction
would comport with fair play and substantial justice.ʺ  Burger King Corp. v.
Rudzewicz, 471 U.S. 462, 476 (1985) (internal quotation marks omitted).  Relevant
factors at this second step of the analysis may include: ʺ(1) the burden that the
exercise of jurisdiction will impose on the defendant; (2) the interests of the
forum state in adjudicating the case; [and] (3) the plaintiffʹs interest in obtaining
convenient and effective relief . . . .ʺ  Metro. Life Ins. Co. v. Robertson‐Ceco Corp., 84
F.3d 560, 568 (2d Cir. 1996).
17
We pause to note that, despite the fact that section 302(a)(1) of New
Yorkʹs long‐arm statute and constitutional due process are not coextensive, and
that personal jurisdiction permitted under the long‐arm statute may theoretically
be prohibited under due process analysis, we would expect such cases to be rare.
It would be unusual, indeed, if a defendant transacted business in New York and
the claim asserted arose from that business activity within the meaning of section
302(a)(1), and yet, in connection with the same transaction of business, the
defendant cannot be found to have ʺpurposefully availed itself of the privilege of
doing business in the forum and [to have been able to] foresee being haled into
court there,ʺ Bank Brussels Lambert, 305 F.3d at 127 (internal quotation marks
omitted), or the assertion of specific jurisdiction would somehow otherwise
ʺoffend traditional notions of fair play and substantial justice,ʺ Intʹl Shoe, 326 U.S.
at 316 (internal quotation marks omitted).  Indeed, we have been pointed to no
such decisions in this Circuit.  That observation does not, however, spare us from
a separate constitutional analysis in each such case.
1.  Minimum Contacts.  The jurisdictional basis for the plaintiffsʹ
claims is LCBʹs execution of dozens of dollar‐denominated wire transfers through
its AmEx correspondent account in New York.  These wire transfers are a part of
18
the principal wrong at which the plaintiffsʹ lawsuit is directed inasmuch as they
allege that ʺLCB carried out the . . . [t]ransfers as a matter of official LCB policy,
in order to assist and advance Hizbollahʹs terrorist activities against Jews in
Israelʺ in violation of various statutory duties.  Am. Compl. ¶ 129.
We conclude that the selection and repeated use of New Yorkʹs
banking system, as an instrument for accomplishing the alleged wrongs for
which the plaintiffs seek redress, constitutes ʺpurposeful[] avail[ment] . . . of the
privilege of doing business in [New York],ʺ Bank Brussels Lambert, 305 F.3d at 127
(internal quotation marks omitted), so as to permit the subjecting of LCB to
specific jurisdiction within the Southern District of New York consistent with due
process requirements.
In light of the widespread acceptance and availability of U.S.
currency, LCB could have, as it acknowledges, processed U.S.‐dollar‐
denominated wire transfers for the Shahid account through correspondent
accounts anywhere in the world.  Appelleeʹs Post‐Argument Letter Brief at 10; see
also Tamam v. Fransabank SAL, 677 F. Supp. 2d 720, 729 (S.D.N.Y. 2010) (noting
that foreign bank defendants maintained U.S. dollar correspondent relationships
with banks located in Cairo, Sri Lanka, London, Paris, Jordan, the Philippines,
19
and Saudi Arabia, any of which they could have used to execute U.S.‐dollar‐
denominated wire transfers on behalf of Hizballah front groups).  But LCB
deliberately chose to process the many Shahid wire transfers through AmEx in
New York.
Moreover, LCBʹs use of a correspondent account in New York to
accomplish its dollar‐denominated wire transfers was recurring.  Indeed, the
plaintiffs allege wire transfers through AmEx that numbered in the dozens and
totaled several million dollars, so it cannot be said that LCBʹs contacts with New
York were ʺrandom, isolated, or fortuitous.ʺ  Keeton v. Hustler Magazine, Inc., 465
U.S. 770, 774 (1984).  This deliberate and recurring activity constitutes, as the
Court of Appeals put it in analyzing the applicability of New Yorkʹs long‐arm
statute, LCBʹs ʺpurposeful availment of New Yorkʹs dependable and transparent
banking system, the dollar as a stable and fungible currency, and the predictable
jurisdictional and commercial law of New York and the United States.ʺ  Licci III,
20 N.Y.3d at 339, 984 N.E.2d at 900, 960 N.Y.S.2d at 702; see also id. at 340, 984
N.E.2d at 901, 960 N.Y.S.2d at 703 (speculating that, although LCB could have
routed the Shahid wire transfers through any correspondent account, cost
20
savings or other conveniences associated with the AmEx account in New York
enabled LCB to retain Shahid as a customer).
In reaching this conclusion, we by no means suggest that a foreign
defendantʹs ʺmere maintenanceʺ of a correspondent account in the United States
is sufficient to support the constitutional exercise of personal jurisdiction over the
account‐holder in connection with any controversy.  In this case, the
correspondent account at issue is alleged to have been used as an instrument to
achieve the very wrong alleged.  We conclude that in connection with this
particular jurisdictional controversy ‐‐ a lawsuit seeking redress for the allegedly
unlawful provision of banking services of which the wire transfers are a part ‐‐
allegations of LCBʹs repeated, intentional execution of U.S.‐dollar‐denominated
wire transfers on behalf of Shahid, in order to further Hizballahʹs terrorist goals,
are sufficient.  It should hardly be unforseeable to a bank that selects and makes
use of a particular forumʹs banking system that it might be subject to the burden
of a lawsuit in that forum for wrongs related to, and arising from, that use.7
7
There is authority ‐‐ albeit not concerning correspondent accounts, and
arising in varied contexts ‐‐ that stands for the general proposition that use of a
forumʹs banking system as part of an allegedly wrongful course of conduct may
expose the user to suits seeking redress in that forum when that use is an integral
part of the wrongful conduct.  See, e.g., U.S. Securities and Exchange Commission v.
21
LCB argues that the exercise of personal jurisdiction in this case
cannot be squared with our decisions in the multidistrict litigation stemming
from the September 11, 2001 terrorist attacks.  In In re Terrorist Attacks on
September 11, 2001, 538 F.3d 71 (2d Cir. 2008), abrogated on other grounds, Samantar
v. Yousuf, 560 U.S. 305 (2010), the plaintiffs, who suffered personal injuries and
financial losses as a result of the attacks, filed suit against hundreds of parties,
including four Saudi princes who allegedly gave money to Muslim charities with
the knowledge that such charities would transfer the funds to the terrorist
organization al Qaeda.  Id. at 77.  We decided that minimum contacts with the
United States would exist if the plaintiffs ʺshow[ed] that the Four Princes
engaged in ʹintentional, and allegedly tortious, actions . . . expressly aimedʹ at
residents of the United States.ʺ  Id. at 95 (quoting Calder v. Jones, 465 U.S. 783, 789
Carrillo, 115 F.3d 1540, 1545‐47 (11th Cir. 1997) (resting personal jurisdiction in
part on the ʺuse of . . . bank accounts to carry out the sale of unregistered
securitiesʺ because the use was ʺmanifestly related to, and gave rise to, the causes
of action,ʺ ʺconstitute[d] purposeful availment and invocation of the benefits of
the forumʹs laws,ʺ and contributed to the expectation that the account‐user might
be subject to suit in the forum (emphasis in original)); Application to Enforce
Administrative Subpoenas Duces Tecum of S.E.C. v. Knowles, 87 F.3d 413, 419 (10th
Cir. 1996) (resting jurisdiction in securities fraud investigation in part on the use
of brokerage accounts in the forum).
22
(1984)) (ellipsis in original).  But we could find no basis for the constitutional
exercise of personal jurisdiction over the Saudi princes, explaining:
[The plaintiffsʹ] burden is not satisfied by the allegation
that the Four Princes intended to fund al Qaeda through
their donations to Muslim charities. . . .  It may be the
case that acts of violence committed against residents of
the United States were a foreseeable consequence of the
princesʹ alleged indirect funding of al Qaeda, but
foreseeability is not the standard for recognizing
personal jurisdiction.  Rather, the plaintiffs must
establish that the Four Princes ʺexpressly aimedʺ
intentional tortious acts at residents of the United States.
Providing indirect funding to an organization that was
openly hostile to the United States does not constitute
this type of intentional conduct.  In the absence of such
a showing, American courts lacked personal jurisdiction
over the Four Princes.
Id. at 95 (citation omitted).
Similarly, in another case related to the September 11th attacks, we
affirmed the dismissal for lack of personal jurisdiction over several foreign
financial institutions and individuals associated therewith who were alleged to
have ʺknowingly maintained bank accounts for individuals associated with al
Qaeda as well as for purported front charities that aided al Qaeda,ʺ where ʺthose
accounts were used for al Qaeda operations.ʺ  In re Terrorist Attacks on Sept. 11,
2001, 714 F.3d 659, 676 (2d Cir. 2013).  As with the Saudi princes, the Court
23
rejected the exercise of personal jurisdiction over those banking defendants
because they did not expressly aim their conduct at the United States.  Id.
But LCB fails to recognize that the In re Terrorist Attacks cases, as well
as Calder, the Supreme Court case on which they rely, speak to the requirements
for personal jurisdiction under the so‐called ʺeffects test.ʺ  The effects test is a
theory of personal jurisdiction typically invoked where (unlike here8) the conduct
that forms the basis for the controversy occurs entirely out‐of‐forum, and the
only relevant jurisdictional contacts with the forum are therefore in‐forum effects
harmful to the plaintiff.  In such circumstances, the exercise of personal
jurisdiction may be constitutionally permissible if the defendant expressly aimed
8
Whereas LCB purportedly supplied Shahid and Hizballah with U.S.
dollars obtained from AmEx in New York by executing dozens of dollar‐
denominated wire transfers through its correspondent account, nothing in the
September 11th cases suggests that the Sudanese, Saudi Arabian, and
Liechtenstein‐based banks which allegedly provided financial services to al
Qaeda and its affiliates did so by way of the United States.  This factual difference
may well explain the application of the ʺeffects testʺ in the In re Terrorist Attacks
cases.  The only explicit mention of bank accounts held in New York in either
case appears to be that in In re Terrorist Attacks on September 11, 2001, 714 F.3d at
680, during a discussion of whether the existence of correspondent bank accounts
in New York could give rise to general jurisdiction.  And, indeed, in finding that
they could not give rise to such all‐purpose jurisdiction, we expressly
distinguished the Court of Appealsʹ response to our certified questions in this
case as not implicating that issue.  Id. at 680 n.16.
24
its conduct at the forum.  See Calder, 465 U.S. at 789 (finding the exercise of
personal jurisdiction over Florida defendants in California state court ʺbased on
the ʹeffectsʹ of their Florida conduct in Californiaʺ to be consistent with due
process because ʺtheir intentional, and allegedly tortious, actions were expressly
aimed at Californiaʺ).
We do not, however, understand the existence of in‐state effects
sufficient to satisfy the ʺeffects testʺ to be a prerequisite to the constitutional
exercise of personal jurisdiction over a foreign defendant in cases where the
conduct on which the alleged personal jurisdiction is based occurs within the
forum.  So long as this in‐forum activity sufficiently reflects the defendantʹs
ʺpurposeful availmentʺ of the privilege of carrying on its activities here,
minimum contacts are established, even if the effects of the defendantʹs entire
course of conduct are felt elsewhere.  See Chloé, 616 F.3d at 172 (ʺBecause we have
concluded that [the defendant] has purposefully availed himself of the benefits of
the New York forum, we need not decide whether [his] act . . . represented
conduct ʹexpressly aimed atʹ New York under the Calder effects test.ʺ); Best Van
Lines, 490 F.3d at 243 (ʺAlthough Calder and Keeton were handed down
simultaneously on similar subjects, they relied on independent, if conceptually
25
overlapping, methods of demonstrating minimum contacts ‐‐ Keeton on the
defendantʹs overall activity within the forum state; Calder on the in‐state effects of
out‐of‐state activity.ʺ).
As we have explained, LCBʹs repeated use of the correspondent
account ‐‐ and hence New Yorkʹs banking system ‐‐ as an instrument to achieve
the wrong complained of in this suit satisfies the minimum contacts component
of the due process inquiry.
2.  Reasonableness.  Where a defendant has purposefully directed its
activities at the forum state, it may still defeat jurisdiction on due process
grounds.  To do so, however, it ʺmust present a compelling case that the presence
of some other considerations would render jurisdiction unreasonable.ʺ  Burger
King Corp., 471 U.S. at 477; see also Metro Life Ins. Co., 84 F.3d at 575 (instructing
that ʺdismissals resulting from the application of the reasonableness test should
be few and far betweenʺ).  In conducting this part of the due process inquiry, we
focus on the factors we identified in Part I.B of this discussion, above.
We recognize, of course, that LCB is based in Lebanon and that all of
the plaintiffs, including those who are American citizens, reside in Israel;
accordingly, many of the documents and witnesses relevant to this litigation are
26
located abroad.  But ʺthe conveniences of modern communication and
transportation easeʺ any burden the defense of this case in New York might
impose on LCB.  Metro. Life Ins., 84 F.3d at 574.
It is true, moreover, that the injuries and deaths for which
compensation is sought occurred in Israel.  The claims, which are premised on
LCBʹs use of a correspondent account to support a terrorist organization,
however, involve acts by banks in New York.  And although not controlling,
weighed in the balance is the United Statesʹ and New Yorkʹs interest in
monitoring banks and banking activity to ensure that its system is not used as an
instrument in support of terrorism, money laundering, or other nefarious ends.
Considering these factors together, and in conjunction with the
plaintiffsʹ showing of minimum contacts, we conclude that the exercise of
personal jurisdiction over LCB would not offend principles of fair play and
substantial justice.  LCB has identified no important interests that outweigh those
of the plaintiffs and the forum state such that New Yorkʹs assertion of jurisdiction
would be unconstitutional.  Thus, the district courtʹs exercise of personal
jurisdiction over LCB is consistent with due process protections.
27
II.  Subject Matter Jurisdiction
Because our remand may revive LCBʹs Rule 12(b)(6) motion to
dismiss, we note the issue of subject matter jurisdiction with respect to the
plaintiffsʹ ATS claim.  In our prior treatment of this appeal, we predicted that
should the Supreme Court affirm this Courtʹs opinion in Kiobel v. Royal Dutch
Petroleum Co., 621 F.3d 111 (2d Cir. 2010), ʺwe will likely be required to affirm the
dismissal of the ATS claimsʺ based on our conclusion in Kiobel that the ATS does
not provide subject matter jurisdiction over corporate defendants for violations of
customary international law.  Licci II, 673 F.3d at 73.  The Supreme Court has
indeed affirmed, but on different grounds from those upon which we decided the
appeal.  See Kiobel v. Royal Dutch Petroleum Co., ___ U.S. ___, 133 S. Ct. 1659, 1669
(2013) (deciding that the presumption against extraterritoriality constrains federal
courts from hearing causes of action under the ATS ʺseeking relief for violations
of the law of nations occurring outside the United Statesʺ); see also Balintulo v.
Daimler AG, 727 F.3d 174 (2d Cir. 2013) (applying Kiobel to find the plaintiffsʹ ATS
claims barred).
Because the question of subject matter jurisdiction was not briefed
on appeal, because the Supreme Courtʹs opinion did not directly address the
28
question of corporate liability under the ATS, and in light of the other claims
brought by the plaintiffs, we now think it best for the district court to address this
issue in the first instance.
CONCLUSION
For the foregoing reasons, that portion of the district courtʹs
judgment dismissing claims against defendant LCB for lack of personal
jurisdiction is vacated and the case is remanded for further proceedings.
29